一个顾问，四张地图

家庭风险与保障

重疾 / 医疗 / 意外 / 寿险，全市场对比，先问需求再定方案。

• 保障缺口诊断
• 方案横向对比，省 30%–50%
• 买对不买贵

储蓄与传承规划

增额终身寿 / 年金 / 教育金 / 养老金，锁定长期利率。

• 现金流规划
• 资产隔离与传承
• 平稳交棒下一代

法律与契约思维

婚姻财产约定、契约安排、取证边界的法律视角梳理。

• 法律职业资格（A 证）
• 独立第二意见，不和稀泥
• 把保障放进家庭资产全盘看

香港身份与跨境保障

高才通申请实操经验 + 保诚港险代理。

• 高才通全流程亲历
• 港险与内地配置互补
• 跨境家庭一站式思路

职业决策与 AI 元能力

职业路径对比分析、AI 工作流搭建、人机协同五科目训练。

• 多方案对比式决策
• AI 协作实战工作流
• 训练「定义问题」的元能力

保单托管 / 理赔 / 同业

已有保单系统梳理；出险全程陪跑；欢迎同业与应聘交流。

• 400+ 件理赔经验兜底
• 绝不无脑劝退旧单
• 同业付费深度咨询

售前 · 需求诊断

不上来就推产品，先问「你怕什么」。家庭结构、预算、已有保单，全盘梳理保障缺口。

售中 · 方案定制

全市场横向对比，拉表算数，同样保障帮你省 30%–50% 保费，买对不买贵。

投保 · 核保协助

健康告知、智能核保、投保全流程陪同，避免踩坑埋雷。

售后 · 保单托管

已有保单集中管理，定期检视，缺口随人生阶段动态调整。

理赔 · 全程协助

出险第一时间指导报案、备料、跟进，团队累计 400+ 件实战经验为你兜底。